با مشاهده کلاهبرداری‌ در بازار فارکس، برخی از افراد می‌پرسند: آیا فارکس یک طرح هرمی است؟

در پاسخ باید گفت: خیر، فارکس به خودی خود یک طرح هرمی نیست. با این حال، انواع مختلف کلاهبرداری در بازار فارکس مانند سایر بازارهای سرمایه‌گذاری وجود دارد.

 

لازم است به خاطر داشته باشید که چیزی به نام گارانتی 100٪ در سرمایه‌گذاری وجود ندارد. اگر وجود داشت، هیچ دلیلی ندارد که معامله‌گران آن را با دیگر بازیگران بازار به اشتراک بگذارند.

 

بارزترین هدایای یک کلاهبردار بازار فارکس وعده تضمین سودهای غیرعادی بزرگ با ریسک مالی کم یا بدون ریسک است، اما به قول معروف پنیر مجانی فقط در تله موش است.

 

 

بروکر اسکم چیست؟

 

در خلاصه‌ترین بیان، لغت اسکم «Scam» به معنی کلاهبرداری است و بروکر اسکم بروکری است که به هر نحو ممکن از تریدر سوء استفاده و کلاهبرداری می‌کند.

 

همانطور که پیشتر گفته شد، روش‌های کلاهبرداری بروکرهای اسکم متفاوت است و برخی در نحوه ارائه خدمات بصورت نامحسوس یا با عدم بازپرداخت پول‌هایی که توسط مشتریان به آنها سپرده شده بصورت کاملا علنی به فعالیت خود تا روزی که امکان دارد ادامه می‌دهند و برخی دیگر به بهانه ورشکستگی از پرداخت وجه خودداری می‌کنند.

 

با توجه به شیوه‌های مختلف کلاهبرداری بروکرها، بهتر است ببینیم، معیارهای تشخیص یک بروکر اسکم چیست؟

 

 

ملاک‌های تشخیص بروکر اسکم

 

از بارزترین فاکتورهای تشخیص یک بروکر اسکم می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

 

 

رگولاتوری و مجوزهای بروکر

 

اولین و مهمترین نشانه اعتبار یک بروکر دارا بودن رگولاتوری و مجوز معتبر و عضویت در صندوق جبران غرامت است.

 

 

شناسایی بروکر اسکم از دامنه و میزبانی سایت بروکر

 

بررسی عملکرد دامنه بروکر در وبسایت  Moz و Alexa می‌تواند ساده‌ترین راه برای اطلاع از اعتبار دامنه سایت بروکر باشد.

 

 

شناسایی بروکر اسکم از سابقه فعالیت و زمان ثبت دامنه سایت

 

پلتفرم‌ها و وبسایت‌های متعدد رایگانی وجود دارند که می‌توان به راحتی طول عمر فعالیت دامنه یک سایت را در آنها بررسی کرد.

 

 

شناسایی بروکر اسکم از ظاهر سایت بروکر

 

حجم محتوا، وجود آدرس بروکر، اطلاعات تماس و ذکر سازمان رگولاتوری در فوتر پیج،  طراحی قالب پیج همه از نشانه‌های اعتبار و ارزش یک بروکر است.

 

 

شناسایی بروکر اسکم از طریق فروم سایت آن

 

سایتی که فروم ندارد یا فعالیت در فروم آن با محدودیت امکان پذیر است، یک گزینه مشکوک است.

 

 

شناسایی بروکر اسکم از طریق اسم سایت

 

معمولاً سایت‌های اسکم غیر حرفه‌ای از دامنه‌های عجیب، طولانی و رایگان استفاده می‌کنند.

 

 

شناسایی بروکر اسکم از طریق اسکریپت یا ساختار سایت

 

اسکریپت رایگان، ارزان، دارای خطا و ویروس معمولاً نشانه دیگری از بروکرهای اسکم است.

 

 

شناسایی بروکر اسکم با بررسی عضویت  SIPC

 

همچنین باید بررسی کنید که بروکر عضوی از شرکت حمایت از سرمایه‌گذاران اوراق بهادار (SIPC) است یا نه؟

 

 

شناسایی بروکر اسکم از طریق پرداختی‌های بروکر

 

وعده‌های پرداخت بیش از حد نرمال یا پرداخت فوری در بروکر غیرمنطقی و شک برانگیز است.

 

 

شناسایی بروکر اسکم از قوانین سرویس‌دهی سایت

 

عدم وجود بخش T.O.S یا بخش قوانین سرویس‌دهی در سایت، یا ناقص و متناقض بودن مطالب آن، از فاکتورهای مهم تشخیص بروکر کلاهبردار است.

 

 

شناسایی بروکر اسکم از نوع حساب‌های بانکی مشتریان

 

کارگزاران کلاهبردار اغلب یک حساب بانکی واحد را هم برای وجوه مشتریان و هم برای پول عملیاتی خود استفاده می‌کنند و حساب در بانک‌های عادی می‌باشد نه بانک‌های گرید1.

 

 

شناسایی بروکر اسکم از روی تبلیغات کاذب

 

وعده‌ سود فراوان در زمان کوتاه، سود تضمینی، بونوس‌های عجیب غریب و سایر مواردی که دست خواننده را برای کلیک بر دکمه ثبت‌نام شل می‌کند، دلیل ترغیب به افتتاح حساب نیست بلکه دلیلی برای فرار است.

 

 

شناسایی بروکر از مکان بروکر

 

ثبت کارگزاری در برخی کشورها غیر قانونی است و مسلماً بروکر ساکن کشورهای ممنوعه، اسکم است.

برخی نشانه‌های کلاهبرداری بروکر مثل موارد ذکر شده در بالا، عوامل بارزی هستند که می‌شود قبل از انتخاب بروکر به آنها پی برد، اما برخی بروکرها در ظاهر موجه و تر و تمیز هستند اما شیطنت یا همان کلاهبرداری یا خودمانی بگویم دزدی سرمایه کاربر را بصورت زیرکانه و نامحسوس در نحوه ارائه خدمات خود انجام می‌دهند.

 

حتماٌ این سوال ذهنی برایتان پیش آمد که چطور باید بروکرهایی با کلاهبرداری‌های نامحسوس را تشخیص بدهیم؟

توانایی این کار حاصل تجربه و بررسی کارشناسانه خدمات بروکرهای مختلف طی سال‌ها حضور در مارکت فارکس است.

 

من و سایر همکاران تیم 2FX برای همین اینجا هستیم، تا این مسیر را برای هموطنان عزیز و سایر فارسی زبانان در گام اول آسان و امن کنیم.

 

 

 

 

انواع کلاهبرداری فارکس

 

اگر ساده بگویم: به تعداد راه‌های رسیدن به خدا، راه برای کلاهبرداری و رسیدن به شیطان هم موجود است.

 

کلاهبرداری‌های فارکس به اشکال مختلف وجود دارد، همانطور که گفتیم برخی رایج و واضح و برخی دیگر ظریف و زیرکانه هستند.

 

برای شناسایی کلاهبرداری بروکرها، موارد زیر را مدنظر داشته باشید:

 

 

تأخیر یا عدم پرداخت سود تریدرهای فارکس توسط بروکر

 

اگر نمی‌توانید وجه را از حساب خود برداشت کنید و بروکر عذرخواهی نامشخصی کرد یا به درخواست شما پاسخ نداد، مطمئناً دلیل بزرگی برای نگران شدن وجود دارد.

 

 

تغییر رگولاتوری خدمات دهنده توسط بروکر کلاهبردار

 

گاهی اوقات بروکرها وانمود می‌کنند که کارگزاران فارکس قانونی هستند و به شما تحت رگولاتوری متناسب با کشورتان خدمات می‌دهند. در صورتی که در پشت صحنه یا رگولاتوری وجود ندارد یا رگولاتوری تنظیم خدمات در کشور شما را نمی‌پذیرد، مثل بروکر IronFX.

 

 

کلاهبرداری با ربات توسط بروکرها

 

ربات‌های فارکس یک برنامه معاملاتی هستند که از الگوریتم‌ها و کدهای کامپیوتری برای باز کردن و بستن معاملات استفاده می‌کنند و بروکرها می‌توانند با استفاده از ربات‌ها از معاملات شما بهره‌مند شوند.

 

البته همه ربات‌های فارکس کلاهبردار نیستند، مثلاً معاملات خودکار (EA) در متاتریدر بسیار محبوب است.

 

 

کلاهبرداری‌ بروکرهای فروشنده سیگنال

 

بسیاری از بروکرهای اسکم، معاملات خودکار انجام شده توسط یک ربات یا الگوریتم را به عنوان سیگنال فارکس ارائه می‌دهند و ادعا می‌کنند که معاملات صد در صد سود دهی با آنها خواهید داشتید.

 

 

 

 

در صورتی که حتماٌ می‌دانید در بازار فارکس سود مطلق وجود ندارد و مثل هر بازار دیگری بالا و پایین دارد.

 

 

کلاهبرداری بازده تضمین شده ظرف عسل (Honeypot) فارکس

 

اصطلاح کلاهبرداری فارکس ظرف عسل “honeypot” اشاره به عدم توانایی مقاومت در برابر عسل دارد. هانی پات می‌تواند متفاوت باشد، اما معمولاً وعده (اغلب به شکل تضمین) بازدهی بالا از معاملات فارکس است.

 

 

کلاهبرداری صندوق سرمایه‌گذاری مشترک فارکس(PAMM) ️

 

این کلاهبرداری فارکس از صندوق مدیریت سرمایه‌گذاری پَم الهام گرفته که در آن یک کلاهبردار ناشی به جای یک متخصص مالی مجموعه‌ای از سرمایه گذاری‌ها را مثلاٌ مدیریت می‌کند.

 

 

کلاهبرداری فارکس با جام مقدس

 

کلاهبرداری فارکس “جام مقدس” با این ایده عمل ‌می‌کند که تریدر ساده می‌تواند ابزار تخصصی را دریافت کند تا اطمینان حاصل کند که در معاملات فارکس شکست نخواهد خورد در صورتی که چنین سیستم مطمئنی در فارکس وجود ندارد.

 

 

 

 

روش‌های پنهان کلاهبرداری بروکرها

 

یکی از بزرگترین چالش‌ها در شناسایی کلاهبرداری‌ها این است که بسیاری از خدمات و ویژگی‌های موجود امروزی بازار فارکس در واقع قانونی هستند، اما هنرمندان کلاهبرداری از تاکتیک‌های اسب تروجان برای بهره‌برداری از چیزهایی که عموماً قانونی و واقعی هستند، استفاده می‌کنند.

 

در اینجا با برخی از رایج‌ترین خدمات قانونی که اغلب توسط بروکرهای اسکم مورد سوء استفاده قرار می‌گیرند آشنا خواهیم شد:

 

 

دستکاری اردرها توسط بروکر اسکم

 

در سال‌های اولیه فعالیت، بروکرها می‌توانستند بدون به جای گذاشتن هیچ ردی، سفارشات و قیمت‌ها را دستکاری کنند، اما امروزه معامله‌گران خرد به کمک پلتفرم‌ها و ابزارهای پیشرفته معاملاتی می‌توانند با ترفندهای ویژه، عملکرد بیگ بویزها و بروکرها را تشخیص دهند.

 

 

کلاهبرداری بروکر با ایجاد ریکوت و مشکلات سیستمی

 

بروکرهای کلاهبردار با تاخیر در اجرای سفارش معامله‌گران به بهانه مشکلات سیستمی که ریکوت نامیده می‌شود، باعث از دست رفتن معامله سود ده تریدر می‌شوند.

 

 

کال شدن مشکوک تریدرها توسط بروکر کلاهبردار

 

بروکرهای کلاهبردار با حساب‌های سرمایه‌گذاری جذاب اما نامعتبر کاربران را جذب می‌کنند و پس از مدتی، از دید تریدر حساب بی‌دلیل کال می‌شود، در صورتی که دلیل اصلی ایجاد این نوع حساب‌ها کلاهبرداری بوده و بس.

 

 

افزایش غیرقانونی کمیسیون در بروکرهای کلاهبردار

 

یکی دیگر از ابزارهای سودجویی یک بروکر اسکم کمیسیون و کارمزدها است. بروکرها گاهی تسلیم وسوسه انجام معاملات صرفاً به منظور ایجاد کمیسیون و سود بیشتر برای خودشان و نه سود مشتری می‌شوند.

 

از روش‌های غیر قانونی افزایش کمیسیون بروکر عبارتند از:

 

 

اسپرد بالا و واید کردن اسپرد توسط بروکر کلاهبردار

 

برخی بروکرها از پلتفرم فارکس برای دستکاری قیمت‌های پیشنهادی و درخواستی استفاده می‌کنند. این کار اسپرد را افزایش می‌دهد و میزان سودی که توسط معامله‌گر فارکس به دست می‌آید را کاهش می‌دهد.

 

 

کلاهبرداری با استفاده از اسلیپیج

 

گاهی در نوسانات بازار، قیمت از روی حد ضرر یا حد سود تریدر می‌پرد و موجب اسلیپیج می‌شود، که به ترتیب باعث ضرر پیش‌بینی نشده و یا سود بیشتر تریدر می‌گردد.

 

در بروکرهای اسکم از این اتفاق سوء استفاده می‌کنند و ضرر را به تریدر تحمیل اما سود بیشتر را به وی پرداخت نمی‌کنند.

 

 

نوسانات مارجین توسط بروکر اسکم

 

گاهی نیز بروکرهای کلاهبردار بدون اطلاع رسانی قبلی به تریدرها، مارجین پوزیشن‌های باز را افزایش می‌دهند که غالباً موجب کال مارجین شدن معامله‌گران می‌شود.

 

 

کلاهبرداری بروکرها با افزایش قیمت‌ اکسچنج ارز پایه

 

یک بروکر کلاهبردار زمان تبدیل ارز واریزی شما (به عنوان مثال ریال) به ارز پایه حساب ( مثلاً دلار یا یورو) کارمزد نرخ تبدیل بیشتری را نسبت به عرف کسر می‌نمایند.

 

 

چطور در دام بروکرهای اسکم نیفتیم؟

 

موارد بالا لیستی از اغلب روش‌های کلاهبرداری در بروکرهای اسکم است که در مقاله‌ای مجزا به بررسی جامع تک تک ترفندهای کلاهبرداری بروکرها خواهیم پرداخت.

 

شما نیز پیش از افتتاح حساب و واریز سرمایه خود به حساب بروکر از اعتبار آن بروکر اطمینان حاصل نمایید.

 

اگر در استفاده از هر یک از معیارهای بالا مشکل دارید، یا فقط می‌خواهید از نظر متخصص اطمینان حاصل کنید، ما اینجا هستیم تا به شما کمک کنیم. تیم ما در خصوص تمام عوامل ذکر شده در بالا برای انتخاب بهترین بروکر فارکس و امنیت شما در برابر بروکرهای اسکم پاسخگوی سوالات شما در بخش کامنت‌ها است.

 

خواسته شما هر چه باشد، در بروکریاب برایتان مهیاست:

 

بهترین بروکرهای فارکس لیست بروکرهای منتخب لیست بروکرهای اسکم ربات بروکریاب

 

 

گپ و گفت فارکسی:

 

• لطفاً برای کمک به امنیت معامله‌گران فارکس ایران، تجربیات خود از بروکرهای اسکم و مشکلات ناشی از ترید در بروکرهای کلاهبردار را در بخش کامنت‌ها با سایرین به اشتراک بگذارید.
• اگر معیارهای دیگری برای تشخیص بروکرهای اسکم میدانید، برایمان در بخش کامنت‌ها بنویسید.